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深圳市人民政府关于印发深圳市科学技术奖励办法的通知

作者:法律资料网 时间:2024-07-11 01:17:50  浏览:8168   来源:法律资料网
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深圳市人民政府关于印发深圳市科学技术奖励办法的通知

广东省深圳市人民政府


深圳市人民政府关于印发深圳市科学技术奖励办法的通知



各区人民政府,市政府直属各单位:

  《深圳市科学技术奖励办法》已经市政府同意,现予印发,请遵照执行。



深圳市人民政府

二○一二年十一月二日



深圳市科学技术奖励办法

第一章 总 则

  第一条 为了调动广大科技工作者的积极性和创造性,鼓励科技创新,推动科技进步,加快国家创新型城市建设,根据《国家科学技术奖励条例》和《广东省科学技术奖励办法》的有关规定,结合深圳实际,制定本办法。

  第二条 深圳市人民政府设立深圳市科学技术奖(以下简称市科学技术奖)。市科学技术奖的申报、评审和授奖,坚持公开、公平、公正的原则,不受任何组织或者个人的非法干涉。

  第三条 深圳市人民政府设立市科学技术奖励委员会(以下简称市奖励委),由分管副市长担任主任,成员包括市政府各相关部门负责人和专家。

  市奖励委主要职责是:审议市科学技术奖工作的重大问题,审定市科学技术奖评审结果。

  第四条 市奖励委下设办公室(以下简称市奖励办),设在市科技主管部门,负责市科学技术奖评审的组织工作和市奖励委的日常工作。

第二章 奖项设置

  第五条 市科学技术奖设以下奖项:

  (一)市长奖;

  (二)自然科学奖;

  (三)技术发明奖;

  (四)科技进步奖;

  (五)青年科技奖

  (六)专利奖;

  (七)标准奖。

  第六条 市长奖授予下列自然人:

  (一)在当代科学技术前沿取得重大突破或者在科学技术发展中有卓越贡献的;

  (二)在科学技术创新、科学技术成果转化和高技术产业化中,创造巨大经济效益或者社会效益的。

  第七条 自然科学奖授予在基础研究和应用基础研究中阐明自然现象、特征和规律,做出重要科学发现的自然人。

  前款所称重要科学发现,应当同时具备下列条件:

  (一)前人尚未发现或者尚未阐明;

  (二)具有重要科学价值;

  (三)得到国内外自然科学界认可。

  第八条 技术发明奖授予运用科学技术知识做出产品、工艺、材料及其系统等重要技术发明的自然人。

  前款所称重要技术发明,应当同时具备下列条件:

  (一)前人尚未发明或者尚未公开;

  (二)具有先进性和创造性;

  (三)经实施,创造显著经济效益或者社会效益。

  第九条 科技进步奖授予在应用推广先进科学技术成果,完成重大科学技术工程、计划、项目等方面,做出突出贡献的下列组织或者自然人:

  (一)在实施技术开发项目中,完成重大科技创新、科技成果转化,创造显著经济效益的;

  (二)在实施社会公益项目中,长期从事科技基础性工作和社会公益性科技事业,经过实践检验,创造显著社会效益的;

  (三)在实施重大工程项目中,保障工程达到国内领先或者国际先进水平的。

  前款第(三)项仅授予组织。

  第十条 青年科技奖授予下列年龄不超过35周岁的青年科技工作者:

  (一)在自然科学研究领域取得重要的、创新性的成就和做出突出贡献;

  (二)在技术创新和产业化方面做出重要贡献,并取得显著应用成效;

  (三)在科学技术普及、科技交流、产学研合作、科技创业投资、科技管理等工作中取得突出成绩,产生显著社会效益或经济效益。

  第十一条 专利奖授予专利已获授权且仍在有效期内的专利权人。

  申请专利奖应当同时具备下列条件:

  (一)专利权稳定,专利技术水平高,原创性强,对促进本领域的科技创新有突出的作用;

  (二)专利已实施并取得显著的经济效益或者社会效益;

  (三)不存在专利权属纠纷。

  第十二条 标准奖授予在国际标准、国家标准、行业标准、地方标准创新研究中做出重大贡献的组织。

  申请标准奖应当同时具备下列条件:

  (一)符合国家及深圳市产业发展政策,有利于提升产业的竞争力;

  (二)标准技术水平达到国际先进水平,创新性突出;

  (三)标准实施后取得了显著经济效益或者社会效益,对推动深圳市国民经济和社会发展具有重大作用。

  第十三条 市科学技术奖的自然科学奖、技术发明奖和科技进步奖分为一等奖、二等奖2个等级,其他奖项不分等级。

  市科学技术奖每年授奖项目总数不超过120项。市长奖每年授奖人数不超过2名。

第三章 申请、评审与授予

  第十四条 市科学技术奖每年评审一次。

  第十五条 市科学技术奖申请采取自行申请或者推荐两种方式。同一项目不得重复申请奖项;已经获得国家、省、市科技奖的项目不得重复申请奖项;机关单位、国家机关工作人员不得申请奖项。

  第十六条 市科学技术奖按照下列程序进行:

  (一)申请人向市奖励办提交申请或者推荐材料;

  (二)市奖励办对申请材料进行形式审查;

  (三)市奖励办组织评审;

  (四)市奖励办审核评审结果,公示拟奖名单,公示时间不少于10天;公示结束后向市奖励委提出拟奖名单;

  (五)市奖励委审定拟奖名单;

  (六)市奖励办将审定后的拟奖名单报市政府批准。

  青年科技奖、专利奖、标准奖的评审程序另行规定。

  第十七条 市科学技术奖评审实行回避制度,与申请单位或者自然人有利害关系的评审专家以及工作人员应当回避。

  参与市科学技术奖评审的评审专家以及工作人员应当对评审情况、专家名单及参评项目的技术内容等保密。

  第十八条 市长奖由市长签署并颁发证书和奖金,其他奖项由市政府颁发证书和奖金。

  授奖证书不作为科技成果权属的依据。

  市科学技术奖的获奖项目,符合国家、省科学技术奖申请条件的,由市科技主管部门负责推荐。

  第十九条 建立市科学技术奖获奖项目的跟踪与推广应用机制,促进科技成果转化和产业化。

第四章 奖励经费与监督管理

  第二十条 市科学技术奖的奖励经费由市财政安排。

  第二十一条 市科学技术奖接受社会监督,申请和评审工作实行异议制度。

  第二十二条 对剽窃、侵夺他人的发现、发明或者其他科技成果,或者以其他不正当手段骗取市科学技术奖的申请人或者组织,由市奖励办向社会公告,并取消其申请资格3年;已获奖励的,由市奖励办报市政府批准后撤销奖励,并追回证书和奖金。

  第二十三条 参与市科学技术奖评审有关工作的人员在评审活动中有弄虚作假、徇私舞弊以及有其他违反法律、法规及相关规定行为的,工作人员由有关主管部门依法追究行政责任,推荐单位或者专家、评审专家由有关主管部门取消推荐资格或者专家评审资格。

第五章 附 则

  第二十四条 申请市科学技术奖不缴纳任何费用。

  第二十五条 鼓励社会力量支持科学技术事业。社会力量设立面向社会的科学技术奖,按照科技部发布的《社会力量设立科学技术奖管理办法》执行。

  第二十六条 市科技主管部门、市市场监督管理部门(市知识产权部门)根据本办法制定实施细则。

  第二十七条 本办法自发布之日起实施。2011年2月10日市政府发布的《深圳市科学技术奖励办法》同时废止。


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集贸市场计量监督管理办法

国家质量监督检验检疫总局


中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局令

第17号

《集贸市场计量监督管理办法》已经2002年3月27日国家质量监督检验检疫总局局务会议审议通过,现予公布,自2002年5月25日起施行。

局 长
二○○二年四月十九日

集贸市场计量监督管理办法

第一条 为了加强城乡集贸市场计量监督管理,维护集贸市场经营秩序,保护消费者的合法权益,根据《中华人民共和国计量法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》及《国务院办公厅关于开展集贸市场专项整治工作的通知》(国办发〔2002〕15号)的有关规定,制定本办法。

第二条 本办法适用于全国城乡集贸市场经营活动中的计量器具管理、商品量计量管理、计量行为及其监督管理活动。

本办法所称城乡集贸市场(以下简称集市)是指由法人单位或者自然人(以下简称集市主办者)主办的,由入场经营者(以下简称经营者)向集市主办者承租场地、进行商品交易的固定场所。

第三条 国家质量监督检验检疫总局对全国集市计量工作实施统一监督管理。

县级以上地方质量技术监督部门对本行政区域内的集市计量工作实施监督管理。

第四条 集市的计量活动应当遵循公正、公开、公平的原则,保证计量器具和商品量的准确,正确使用国家法定计量单位。

第五条 集市主办者应当做到:

(一) 积极宣传计量法律、法规和规章,制定集市计量管理及保护消费者权益的制度,并组织实施。

(二) 在与经营者签订的入场经营协议中,明确有关计量活动的权利义务和相应的法律责任。

(三) 根据集市经营情况配备专(兼)职计量管理人员,负责集市内的计量管理工作,集市的计量管理人员应当接受计量业务知识的培训。

(四)对集市使用的属于强制检定的计量器具登记造册,向当地质量技术监督部门备案,并配合质量技术监督部门及其指定的法定计量检定机构做好强制检定工作。

(五) 国家明令淘汰的计量器具禁止使用;国家限制使用的计量器具,应当遵守有关规定;未申请检定、超过检定周期或者经检定不合格的计量器具不得使用。

(六) 集市应当设置符合要求的公平秤,并负责保管、维护和监督检查,定期送当地质量技术监督部门所属的法定计量检定机构进行检定。

公平秤是指对经营者和消费者之间因商品量称量结果发生的纠纷具有裁决作用的衡器。

(七) 配合质量技术监督部门,做好集市定量包装商品、零售商品等商品量的计量监督管理工作。

(八) 集市主办者可以统一配置经强制检定合格的计量器具,提供给经营者使用; 也可以要求经营者配备和使用符合国家规定,与其经营项目相适应的计量器具,并督促检查。

第六条 经营者应当做到:

(一) 遵守计量法律、法规及集市主办者关于计量活动的有关规定。

(二) 对配置和使用的计量器具进行维护和管理,定期接受质量技术监督部门指定的法定计量检定机构对计量器具的强制检定。

(三) 不得使用不合格的计量器具,不得破坏计量器具准确度或者伪造数据,不得破坏铅签封。

(四) 凡以商品量的量值作为结算依据的,应当使用计量器具测量量值;计量偏差在国家规定的范围内,结算值与实际值相符。不得估量计费。不具备计量条件并经交易当事人同意的除外。

(五) 现场交易时,应当明示计量单位、计量过程和计量器具显示的量值。如有异议的,经营者应当重新操作计量过程和显示量值。

(六) 销售定量包装商品应当符合《定量包装商品计量监督规定》的规定。

第七条 计量检定机构进行强制检定时,应当执行国家计量检定规程,并在规定期限内完成检定,确保量值传递准确。

第八条 各级质量技术监督部门应当做到:

(一) 宣传计量法律、法规,对集市主办者、计量管理人员进行计量方面的培训。

(二) 督促集市主办者按照计量法律、法规和有关规定的要求,做好集市的计量管理工作。

(三) 对集市的计量器具管理、商品量计量管理和计量行为,进行计量监督和执法检查。

(四) 积极受理计量纠纷,负责计量调解和仲裁检定。

第九条 集市主办者或经营者申请计量器具检定,应当按物价部门核准的项目和收费标准缴纳费用。

第十条 消费者所购商品,在保持原状的情况下,经复核,短秤缺量的,可以向经营者要求赔偿,也可以向集市主办者要求赔偿。集市主办者赔偿后有权向经营者追偿。

第十一条 集市主办者违反本办法第五条第(四)项规定的,责令改正,逾期不改的,处以1000元以下的罚款。

集市主办者违反本办法第五条第(五)项规定的,责令停止使用,限期改正,没收淘汰的计量器具,并处以1000元以下的罚款;情节严重的,由当地工商行政管理部门吊销集市主办者营业执照。

集市主办者违反本办法第五条第(六)项规定的,限期改正,并处以1000元以下的罚款。

第十二条 经营者违反本办法第六条第(二)项规定的,限期改正,逾期不改的,没收计量器具,并处以1000元以下的罚款。

经营者违反本办法第六条第(三)项规定,给国家和消费者造成损失的,责令其赔偿损失,没收计量器具和全部违法所得,并处以2000元以下的罚款;构成犯罪的,移送司法机关追究其刑事责任。

经营者违反本办法第六条第(四)项规定,应当使用计量器具测量量值而未使用计量器具的,给予现场处罚,并限期改正;逾期不改的,处以1000元以下罚款。经营者销售商品的结算值与实际值不相符的,按照《商品量计量违法行为处罚规定》第五条、第六条的规定处罚。

经营者违反本办法第六条第(五)项规定的,给予现场处罚。

经营者违反本办法第六条第(六)项规定的,按照《定量包装商品计量监督规定》第十五条、第十六条的规定处罚。

第十三条 从事集市计量监督管理的国家工作人员违法失职、徇私舞弊,情节轻微的,给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第十四条 本办法规定的行政处罚,由县级以上地方质量技术监督部门决定。

县级以上地方质量技术监督部门按照本办法实施行政处罚,必须遵守国家质量监督检验检疫总局关于行政案件办理程序的有关规定。

第十五条 本办法由国家质量监督检验检疫总局负责解释。

第十六条 本办法自2002年5月25日起施行。

《集贸市场计量监督管理办法》(送审稿)起草说明

一、制定目的和指导思想

集贸市场计量监督管理涉及到人民群众的切身利益,是政府计量行政部门关心的重点,是消费者反映问题的热点,是新闻媒体关注的焦点,也是计量监管执法的难点。

集贸市场法制意识较差、摊主流动性大,其复杂性主要体现在:1. 模式不一,有单位主办、私人承包、合伙经营和无主办者等。2. 规模不一,从小集市到大型农贸市场等。3. 使用计量器具不一,从木杆秤、案秤、度盘秤到电子秤等。集贸市场的复杂性给计量管理带来了困难,主要体现在难管、难检、难治本:政府计量行政部门投入了较高的管理成本,如执法人员配合技术人员集中检定,请媒体、工商、公安配合集体行动,有的违法处罚甚至动用法院强制执行。这种集中、突击性的方式,对解决周期性强制检定来说,不是治本的根本办法,不能达到长效管理的目的。

治理整顿市场经济秩序,是党中央、国务院十分关注的工作,必须从与老百姓日常生活和切身利益密切相关的领域入手,规范集贸市场的计量行为,加强对集贸市场的计量监督管理,是整顿市场经济秩序,保护消费者合法权益的重要措施。

编制本办法的指导思想是:抓共性问题,抓标本兼治,抓重点集市。抓共性问题,即抓集市主办者,将管理对象从经营者(摊主)上移到主办者,从“谁经营谁负责”深化到“谁主办谁负责”。抓标本兼治,即从新的管理方法入手,制定既有可操作性,又有助于长效管理的规范,建立长效管理机制。抓重点集市,即在具体实施过程中,从基础较好的集市入手,抓好一个,整治一批。

二、制定过程

2000年4月,国家质量技术监督局委托华东国家计量测试中心承担《集贸市场计量监督管理规定》的编制任务,由上海市质量技术监督局具体实施。

接到下达任务后,华东国家计量测试中心在《上海市集贸市场计量监督管理规定》的基础上,结合全国各地实际,组织讨论,进行修改,并于当年6月,向全国29个省、市、自治区质量技术监督局计量处发出《集贸市场计量监督管理规定(讨论稿)》,征询意见。至9月底共收到14个省、自治区、直辖市质量技术监督局反馈的信函、意见及电话。经汇总,归纳成20条修改意见(详见附件)。在对反馈意见组织讨论的基础上,对讨论稿进行了修改,形成《集贸市场计量监督管理规定(修改稿)》,于2001年1月报国家局计量司。

2001年7月5日~8日,结合全国综合治理整顿经济秩序,在国家局计量司的主持下,由各大区中心质量技术监督局、有关地方局和技术机构参加,对《集贸市场计量监督管理规定(修改稿)》再次进行了全面、充分的研讨,进一步修改完善,形成《集贸市场计量监督管理规定(报审稿)》。

2001年11月,以局函(国质检量函〔2001〕480号)征求国家经济贸易委员会,国家工商行政管理总局意见,与此同时征求总局各有关司(局)意见,修改后形成此稿。

三、需说明的问题

1. 适用范围

集贸市场中的计量监督管理主要包括以下几个方面:一是计量器具的监督管理;二是商品量的监督管理;三是计量行为的监督管理。本办法主要解决用于集贸市场商品交易中的计量器具的强制检定、商品量计量以及相关计量行为等问题,这是集贸市场问题的焦点,目前尚无行之有效的管理方法,亟待规范。同时,对集贸市场中定量包装和零售商品等商品量的管理加以规范。

2. 明确市场主办者的职责

制定本办法的主要思路是将集贸市场计量器具强制检定的法律责任分解,明确集市主办者和经营者各自的职责,理顺集贸市场的强检管理。

按照通常的做法,对集贸市场的计量器具直接管理到经营者,由于其抵触情绪严重,致使强制检定工作无法正常开展。经分析,集市计量器具的法律责任和义务可分解为:1.计量器具登记造册、备案、申请检定。2.周期检定。3.未经检定、超检定周期或者经检定不合格继续使用的。4.破坏计量器具准确度或者伪造数据进行作弊。本办法拟明确将前3条法律责任和义务由集市主办者承担,第4条由经营者承担,即集市主办者承担主要责任,“谁经营谁负责”。由于管理者相对于经营者来说,对象明确、相对稳定,因此,这样的管理有其可操作性和便利性。

3. 鼓励集市主办者统一配备经强检合格的计量器具

集市经营者的流动性大,导致由经营者自行配备的计量器具的流动性也大,以致相当一部分计量器具不能接受强制检定,严重侵害了消费者的合法权益。因此,在管理上,除了明确由集市主办者承担主要法律责任和义务外,还需要采取新方法,让集市逐步做到“人流物不流”,即鼓励集市主办者统一配备一定数量的、经强检合格的计量器具,提供给流动性大的经营者使用,人物分离,强检问题迎刃而解。同时,应考虑到集市主办者的利益,加强宣传和公示,让老百姓了解这类集市的计量器具是准确可靠的。百姓心中自有一杆秤,诚信的集市必然会得到顾客的惠顾,摊位出租率提高,购销两旺,集市进入良性循环。

中国农业银行资产负债比例管理办法

中国农业银行


中国农业银行资产负债比例管理办法
中国农业银行


第一章 总则
第一条 为适应中国农业银行向商业银行转化的需要,提高全行的资产负债管理水平,建立有效的内控机制,根据中国人民银行《关于商业银行资产负债比例管理监控、监测和考核办法》的要求,在对原《中国农业银行资产负债比例管理暂行办法》进行修改的基础上,特制定本办法。

第二条 本办法中的资产负债比例管理是商业银行资产负债管理的一种方法。其基本含义是,对资产和负债之间的组合关系通过比例的形式进行科学的及时的协调,正确处理控制风险与增加收益的关系,在保证资金使用的安全性、流动性的前提下获得尽可能多的盈利。
第三条 资产负债比例管理的基本目标是,根据商业银行资本金和负债制约资产总量和结构的原则,通过比例制约的形式,强制和引导分行调节经营行为和资产负债结构,不断优化资产负债状态,实现流动性、安全性和盈利性的最佳组合。
第四条 资产负债比例管理的对象是表内、外全部资产和负债,主要侧重于资产和负债的综合管理,而不是对某项资产或负债的管理。
第五条 本办法适用于各省级分行和直属分行。总行营业部、国际部及各境外分行可参照执行。分行以下的资产负债比例管理可参照本办法,但不宜套用相同的指标和比例层层推行。

第二章 管理原则和方法
第六条 为实现资产负债比例管理的基本目标,应遵循以下三项原则:
一、总量制约原则,即负债和资本金总量制约资产总量的原则。各分行应在保证支付准备的前提下,通过负债和营运资金总量对资产总量的制约,保持负债、营运资金和资产的总量均衡,控制超负荷经营。
二、结构对称原则,即负债与资产要在期限、利率结构上保持对称关系。将稳定性负债来源运用于中长期资产项目,非稳定性负债来源运用于短期资产项目,通过及时调整流动性缺口,保持资产和负债的偿还期对称关系,建立资产和负债的期限对称结构;保持资产与负债在利率结构上
的对应,严格控制非生息资产占比,保持和提高利差水平;逐步完善利率敏感性资产和负债的管理,通过匹配资产和负债的利率敏感性缺口,降低利率风险,稳定净利息收入。
三、风险分散原则,即根据资产的风险权重大小,通过控制高风险资产,实现优化资产组合,使风险资产总量控制在适度范围内。严格控制贷款资产的风险度,不断降低不良贷款比例,提高抵押贷款、质押贷款和贴现在贷款中的比重;合理控制信贷资产风险集中程度,将同一地区、行
业、客户的信贷额度控制在合理水平;积极发展多元化资产,不断改进资产组合。
第七条 根据上述原则进行资产负债比例管理,主要从流动性、安全性和盈利性三个方面,全面运用现代商业银行的管理方法。
第八条 流动性管理的目标,是以较低的成本或收益损失为代价,通过增加负债或减少资产,以满足存款支付、偿还债务本息和发放贷款的现金支付需要。
各行要在定期对潜在的资金需求和来源进行匡算的基础上,掌握流动性缺口,按照流动性缺口额度作出相应的资金营运安排。安排流动性准备,要以内部流动性资产作为主要流动性来源,以外部融资为辅助来源。为此,各行要保持合理的流动性资产储备,增加具有较好盈利性的流动性
资产,实行不影响盈利水平的流动性管理。
第九条 安全性管理的目标,是将全行资产的信用风险控制在资本金能够承受的水平,以保障银行经营的安全。
安全性管理的基础是资产管理,关键是有效控制不良资产,提高资产质量,同时合理掌握风险集中与分散的程度。
第十条 效益性管理的主要目标是在风险可控的条件下,通过稳定净利息收入和增加其他业务收入,实现盈利的最大化和可持续增长。
资产负债的效益性主要通过合理配置经营资源,努力降低负债成本,提高资产收益水平和资金使用效率来实现。
利率是影响效益性的主要因素,各行要定期对资产负债的利差进行测算并加以控制。同时要进行利率敏感性分析,有效控制利率变动对净利息收入的影响。
第十一条 总行主要通过资产负债比例指标来分析、监控和考核各分行的流动性、安全性和效益性状况。

第三章 指标体系
第十二条 根据中国人民银行监管规定和中国农业银行自身经营管理需要,设计资产负债比例管理指标体系(见下表)。指标体系包括流动性、安全性和效益性三大类指标。在每一类指标中,根据其重要程度,分别划分为考核指标、监控指标和辅助指标,以便更全面掌握各行的资产负债
状况。其中,考核指标是要求各分行必须达到的指标,监控指标是各分行应争取达到的指标。

资产负债比例管理指标体系(表)
----------------------------------------------
项目| 考核指标 | 标准值 | 监控指标 | 标准值 | 辅助指标
---|--------|-----|---------|------|----------
|存贷款比例 |〈75% |流动性比例 |〉25% |存款平均增长率
流动性|备付率 |〉5% |中长期贷款比例 |〈120% |
|拆出资金比例 |〈8% |境外资金运用比例 |〈30% |
|拆入资金比例 |〈4% |国际商业借款比例 |〈100% |
---|--------|-----|---------|------|----------
|不良贷款比例 |〈15% |营运资金充足率 |〉8% |风险加权资产比例
安全性|综合利息收回率 |〉90% |单个贷款比例 |〈12.5%|或有资产(负债)比率
| | |最大十家客户比例 |〈60% |外汇资产比例
---|--------|-----|---------|------|----------
|资产利润率 |〉1% |营运资金利润率 |〉10% |存款付息率
盈利性|非生息资产比率 |〈9% |人均创利额 |〉2万元 |贷款收息率
| | |经营成本率 |〈80% |
----------------------------------------------
注:各项指标的释义和计算见附表。其中单一贷款比例及十大客户贷款比例中的贷款客户仅限于本级行发放贷款的客户,不包括上级行安排或参与贷款的客户。
第十三条 以上指标包括本币和外币,即将外币业务纳入资产负债比例管理的范畴,在设置本币业务指标的同时,设置外币业务指标,并逐步将本外币指标合并。
第十四条 将表外业务纳入资产负债比例管理的范围,对表外项目按照中国人民银行规定的风险权数换算系数折算成风险资产,统一进行分析、监控、考核。
第十五条 总行根据中国人民银行监管要求和国内、外同业先进标准,对各项指标确定统一的标准值,要求各分行在一定时期内分步达到。
第十六条 总行根据中国人民银行监管要求和全行经营管理目标,确定全行资产负债比例管理考核指标的年度目标值。按照分类指导原则将全行的年度目标值分解下达到各分行,作为编制业务经营计划的依据。

第四章 监测考核及奖惩
第十七条 按照一级法人,分级经营体制的需要,资产负债比例管理采取“统一管理,分类指导,适时监控,严格考核”的办法进行。
统一管理,即由总行统一制定全行资产负债管理目标和政策,在全行范围内统一进行资产负债的配置。
分类指导,根据实现全行资产负债管理目标的需要,针对各分行的实际情况,分别对每个分行的各项指标确定不同的年度目标值。
适时监控,通过定期编制、填报资产负债监测表,适时分析、监控资产负债运行状态,掌握整体运行方向,预测运行趋势,调整运行偏差。
严格考核,对各分行的资产负债比例管理的执行情况,按年分季进行严格考核。
第十八条 总行通过编制月度、季度资产负债比例管理监测表对各分行资产负债比例管理指标执行情况进行监测。存贷款比例、备付率、拆借资金比例、流动性比例、中长期贷款比例、存款平均增长率、不良贷款比例等指标按月监测,其余指标按季监测。各分行应于月后7日前上报月? 燃嗖庵副曛葱星榭觯竞?0日前上报季度监测指标执行情况及分析报告至总行资产负债管理委员会办公室。
第十九条 总行负责对各分行资产负债比例管理实行监督、指导,统一对资产负债运行状况进行考核、评价,并实施奖惩。对比例指标执行不力或违反本办法规定的,总行视情节轻重给予必要的处罚,包括:
一、限期调整资产负债结构;
二、警告;
三、通报;
四、限制放款及停办有关业务;
五、追究有关领导和当事人的行政责任。
以上处罚可以并用。对弄虚作假者,按有关规定给予处罚。对未按期上报资产负债比例管理执行情况者,总行将通报批评;连续两次被通报批评者,将加重处罚。
第二十条 本办法中的存贷款比例、存款平均增长率、不良贷款比例、综合利息收回率、资产利润率、人均创利额、非生息资产比例等指标,纳入《中国农业银行经营管理状况综合考核评价试行办法》统一进行考核、评价、奖惩。

第五章 组织与实施
第二十一条 各行要把资产负债比例管理的各项要求融入日常经营管理之中,并通过编制和实行业务经营计划加以实现。
第二十二条 总行资产负债管理委员会(以下简称管委会)是全行业务经营的决策咨询和审议机构,全行资产负债管理要在总行管委会统一领导下进行。管委会的职责是:审议全行的发展战略规划和年度经营计划,审议全行资产负债管理目标和政策,对有关资产负债的重大事宜提出决策
建议,监督、指导全行资产负债运行状况。由行长任主任委员,副行长任副主任委员,相关业务部门总经理任委员。委员有表决权,主任委员有最后决定权。
第二十三条 管委会下设办公室,作为日常执行机构,负责全行资产负债比例管理各项指标的综合汇总和平衡,定期对资产负债运行情况进行分析,按季提交季度分析报告,负责业务经营的综合考评;负责向管委会反馈决策实施情况,并提出改进意见;负责统一上报中国人民银行监管
报表;负责协调、办理管委会职责范围内的日常事宜;负责整理管委会会议纪要,起草有关资产负债管理的各种文件以及管委会交办的其他事项。
第二十四条 各分行也要建立和完善资产负债管理的组织和工作程序,由分行管委会负责组织资产负债管理工作的开展。各分行、市(地)行及规模较大的市(县)行应视工作需要,配备专职的资产负债管理员。
第二十五条 要建立管委会会议制度和定期分析制度,每季度要召开一次管委会例会,分析全行资产负债运行情况。遇资产负债运行中出现重大问题时,可召开管委会临时会议研究决策。管委会例会的一般程序是:审议、通过资产负债管委会办公室提交的资产负债运行分析综合报告,
审议各成员部门提交的本部门专业报告,对报告期存在的主要问题形成决议,责成相关部门落实,并在下一次分析例会上,审议决议执行情况。管委会临时会议可由管委会主任委员、副主任委员提议,或由管委会成员向管委会主任建议召开,临时会议应当坚持针对性和时效性。
第二十六条 资产负债比例管理各项指标目标值的确定(包括年中调整)以及比例执行情况的考核及奖惩,要经管委会会议研究决定。
第二十七条 资产负债比例管理要在管委会的统一领导下,各业务部门分工协作。有关业务部门要认真执行管委会的有关决议,并负责相关资产负债比例的测算、分析和监控。具体分工为:
管委会办公室除负责各项指标的综合平衡及汇总分析外,还具体负责资本充足率、风险加权资产比例、存款付息率和贷款收息率等项指标;
资金计划部门负责拆入资金比例、拆出资金比例、存贷款比例、中长期贷款比例、备付率、流动性比例等项指标;
信贷部门负责单个贷款比例、最大十家贷款比例、或有资产比例等项指标;
资产保全部门负责不良贷款比例、综合利息收回率等指标;
财会部门负责资产利润率、营运资金利润率、非生息资产比率、经营成本率、人均创利额等项指标;
资金组织部门负责存款平均增长率指标;
国际业务部门负责境外资金运用比例、国际商业借款比例、外汇资产比例、外汇表外资产业务以及其他监控指标的外汇部分;
稽核部门负责稽核资产负债比例管理各项指标的完成情况,根据考核评价结果随机抽查各分行资产负债比例管理上报数据的真实性;
信息统计部门负责在已收集的统计项目基础上,于每月后7日内加工出资产负债比例管理月报表,于季后20日内加工出资产负债比例管理季报表,提交管委会分析和评价。
第二十八条 为使管理方式逐步向现代商业银行资产负债比例管理过渡,需要完善适应资产负债比例管理要求的会计、统计报表制度,建立适应资产负债比例管理要求的信息系统。

第六章 附则
第二十九条 各分行根据本办法,并结合分行实际情况,制定实施细则。
第三十条 本办法由总行资产负债管理委员会负责解释修订。
第三十一条 本办法自文件下发之日起执行。

附件: 资产负债比例管理各项指标计算公式
1.考核指标
1.1 存贷比例指标
各项贷款与各项存款之比。
1.2 备付率指标
人民币指标:期末库存现金、在人民银行留存准备金存款之和与期末各项存款余额之比。
外币指标:外汇存放同业款项、库存现汇期末余额之和与外汇各项存款期末余额之比。
1.3 拆借资金比例指标
拆入资金余额与各项存款余额之比。
拆出资金余额与各项存款余额之比。
1.4 贷款质量比例指标
不良贷款余额与各项贷款余额之比。
1.5 综合利息收回率指标
本期实收利息(利息收入减本期新增表内应收利息)与本期应收利息(利息收入加本期新增表外应收未收利息)之比。
1.6 资产利润率指标
本期实际利润(税前利润减本期新增表内应收利息)与期末资产总额之比。
1.7 非生息资产比例指标
非生息资产期末余额与资产期末余额之比。非生息资产指现金及贵金属+固定资产净值+固定资产清理+在建工程+无形资产+递延资产+应收利息+其他应收款+拨付备付金+待处理财产损益+待清理信托资产+待清理资产。
2.监控指标
2.1 中长期贷款比率指标
余期一年以上(不含一年期)的中长期贷款与余期一年期以上(不含一年期)中长期存款之比。
2.2 流动比例指标
各项流动性资产与各项流动性负债之比。
2.3 境外资金运用比例指标(仅对外汇考核)
境外贷款、境外投资、存放境外等资金运用与外汇资产之比。
2.4 国际商业借款比例指标(仅对外汇考核)
自借国际商业借款(含出口信贷)和境外发行债券(不含地方、部门委托)与营运资金余额之比。
2.5 营运资金充足率
营运资金与表内、外风险加权资产总额之比。
2.6 单个贷款比例指标
对同一借款客户贷款余额与各项贷款余额之比。
2.7 最大十家贷款比例指标
对最大十家借款客户发放贷款总额与贷款余额之比。
2.8 营运资金利润率
实际利润期末余额与营运资金期末余额之比。
2.9 人均创利额
实际利润期末余额与期末在册职工人数之比。
2.10 经营成本率指标
成本总额与营业收入之比一般应低于80%。
3.辅助指标
3.1 存款平均增长率指标
本期新增各项存款数与上期各项存款月均余额之比。
3.2 风险加权资产比例指标
表内、外风险加权资产与资产总额之比。
3.3 或有资产(负债)比率
表外或有资产总额与表内外资产总额之比。
3.4 外汇资产比例指标
外汇资产期末总额与资产期末总额之比。
3.5 存款付息率指标
利息支出与本期各项存款月平均余额之比。
3.6 贷款收息率指标
实际利息收入(利息收入减本期新增表内应收利息)与本期各项贷款月平均余额之比。

附表:

中国农业银行
资产负债管理监测表(一)
单位:亿元、%
------------------------------------------
| 流 动 性 比 例 |
|----------------------------------------|
| 项 目 |人民币|外 币|本外币合计|
|--------------------------|---|---|-----|
|a.存贷余额比例a=ab/aa | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| aa.各项存款期末余额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ab.各项贷款期末余额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
|b.存贷增量比例b=bb/ba | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ba.本期存款增加额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| bb.本期贷款增加额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
|c.备付率 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ca.库存现金 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| cb.备付金存款 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| cc.外汇存放同业款项 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|

|d.拆借资金比例 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| da.拆入资金比例da=daa/dab | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| daa.拆入资金余额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| dab.各项存款期末余额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
|db.拆出资金比例db=dba/dab | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| dba.拆出资金余额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
|e.存款平均增长率e=(aa-ea)/ea | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ea.各项存款期初余额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
|f.中长期贷款比例f=fa/fb | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| fa.余期一年以上的中长期贷款 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| fb.余期一年以上的中长期存款 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
|g.流动性比例g=ga/gb | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ga.流动性资产 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| gb.流动性负债 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|

|h.境外资金运用比例h=(ha+hb)/hc | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ha.境内机构直接对外办理的 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| hb.境内机构通过境外分行办理的 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| hc.外汇资产期末余额 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
|i.国际商业借款比例i=(ia+ib)/ic | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ia.商业银行借款 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ib.境外发行债券 | | | |
|--------------------------|---|---|-----|
| ic.资本净额 | | | |
------------------------------------------

中国农业银行
资产负债管理监测表(二)
单位:亿元、%
--------------------------------------------
| 安全性--贷款质量 |
|------------------------------------------|
| 项 目 |本期数额|比上期增减|比年初增减|同比增减|
|--------------------|----|-----|-----|----|
|a.逾期贷款本外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| aa.人民币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ab.外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
|b.呆滞贷款本外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ba.人民币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| bb.外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
|c.呆账贷款本外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ca.人民币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| cb.外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
|d.不良贷款本外币合计 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| da.人民币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| db.外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|

|e.各项贷款本外币总额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ea.人民币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| eb.外币余额 | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
|f.逾期贷款率 本外币(a/e) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| fa.人民币(aa/ea) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| fb.外币(ab/eb) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
|g.呆滞贷款率 本外币(b/e) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ga.人民币(ba/ea) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| gb.外币(bb/eb) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
|h.呆账贷款率 本外币(c/e5) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ha.人民币(ca/ea) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| hb.外币(cb/eb) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
|i.不良贷款比率 本外币(d/e) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ia.人民币(da/ea) | | | | |
|--------------------|----|-----|-----|----|
| ib.外币(db/eb) | | | | |
--------------------------------------------

中国农业银行
资产负债管理监测表(二)
单位:亿元、%
-------------------------------------------
| 安 全 性 比 例 |
|-----------------------------------------|
| |A本期| |C增减额 |D百分比 |
| 项 目 | |B上期数额| | |
| |数 额| |(A-B)|(C/B)|
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|a.风险加权资产比例a=aa/ab | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| aa.风险加权资产余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ab.资产余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|b.综合利息收回率 | | | | |
| b=(ba-bb)/(ba+bc) | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ba.本期利息收入 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| bb.本期新增表内应收利息 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| bc.本期新增表外应收利息 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|c.营业资金充足率c=ca/aa | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ca.拨入营运资金 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|d.或有资产(负债)比例 | | | | |
| d=da/(ab+da) | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| da.或有资产(负债)余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|e.单个贷款比例e=ea/eb | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ea.最大客户贷款余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| eb.贷款余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|f.最大十家比例f=fa/eb | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| fa.最大十家客户贷款余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|g.外汇资产比例g=ga/ab | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ga.外汇资产总额 | | | | |
-------------------------------------------

中国农业银行
资产负债管理监测表(三)
单位:亿元、%
-------------------------------------------
| 盈 利 性 比 例 |
|-----------------------------------------|
| |A本期| |C增减额 |D百分比 |
| 项 目 | |B上期数额| | |
| |数 额| |(A-B)|(C/B)|
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|a.资产利润率a=aa/ab | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| aa.实际利润(亏损)额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ab.资产总额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|b.非盈利资产比例b=ba/ab | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ba.非盈利资产期末余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|c.经营成本率c=ca/cb | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ca.成本总额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| cb.营业收入 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|d.存款付息率d=(da-db)/dc| | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| da.利息支出 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| db.本期新增应付利息 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| dc.本期存款平均余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|

|e.贷款收息率e=(ea-eb)/ec| | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ea.利息收入 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| eb.本期新增表内应收利息 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ec.本期贷款平均余额 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|f.营运资金利润率f=aa/fa | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| fa.拨入营运资金数 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
|g.人均创利额g=aa/ga | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| ga.期末在册职工人数 | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| | | | | |
|-------------------|---|-----|-----|-----|
| | | | | |
-------------------------------------------

中国农业银行
资产负债管理监测表(四)
单位:亿元 %
--------------------------------------------
| 利 差 监 测 表 |
|------------------------------------------|
| |A上期|B上期|C本期|D本期| |
| 项 目 | | | | |E百分比(D/A)|
| |数 额|增加额|数 额|增加额| |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|a.计息资产平均余额 | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|b.计息负债平均余额 | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|c.利息收入 | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|d.利息支出 | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|e.净收入(c-d) | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|f.利差率(e/a) | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|g.利率差(c/a-d/b) | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|h.非利息收入 | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|i.非利息支出 | | | | | |
|----------------|---|---|---|---|---------|
|j.负担率(i-h)/a | | | | | |
|------------------------------------------|

| |
| 注:计息资产=各项贷款+缴存中央银行款项+在中央银行存款+存放 |
| 同业款项+拆放同业款项+存放系统内款项(轧差)+ |
| 投资 |
| 计息负债=各项存款+向中央银行借款+同业存放款项+拆入款项 |
| +系统内存放款项(轧差)+金融债券 |
| 利息收入=贷款利息收入+金融机构往来收入+投资收益 |
| 利息支出=存款利息支出+金融机构往来支出 |
| 非利息收入=其他营业收入+营业外收入 |
| 非利息支出=业务管理费+其他营业支出+营业外支出+营业税金 |
| 及附加 |
| |
--------------------------------------------

中国农业银行
资产负债管理监测表(四)

单位:亿元、%
-------------------------------------------------------------
| 利 差 监 测 表 |
|-----------------------------------------------------------|
| 项 目 |月均余额|利息收入|平均利率| 项 目 |月均余额|利息收入|平均利率|
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
|A.计息资产 | | | |A.付息负债 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
|a.各项贷款 | | | |a.各项存款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| aa.逾期贷款 | | | | aa.活期存款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| ab.两呆贷款 | | | | 企业活期存款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|

|b.金融机构往来款项 | | | | 储蓄活期存款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| ba.缴存中央银行存款 | | | | ab.定期存款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| bb.存放中央银行款项 | | | | 企业活期存款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| bc.存放同业款项 | | | | 储蓄活期存款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| bd.拆放同业款项 | | | |b.金融机构往来款项 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| be.存放系统内款项 | | | | ba.向人民银行借款 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
|c.投资 | | | | bb.同业存放款项 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| ca.债券投资 | | | | bc.拆入款项 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| cb.其他投资 | | | | bd.系统内存放款项 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
|d.计息资产小计 | | | |c.金融债券 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
|B.其他资产 | | | |B.其他负债 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
| | | | |C.所有者权益 | | | |
|--------------|----|----|----|--------------|----|----|----|
|C.资产合计 | | | |D.负债及所有者权益合计 | | | |
-------------------------------------------------------------



1998年3月25日

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